¡Bienvenidas nuevas Open Working Session!

Nos hace muchísima ilusión comunicaros que… ¡damos por inaugurada una nueva etapa de las Open Working Session!

Como muchos ya sabéis, las OWS son sesiones de trabajo en las cuales compartimos conocimientos de una forma extraordinariamente práctica, tanto que, en pocas semanas, los asistentes ponen en marcha en sus empresas muchas de las reflexiones que se generan. Y eso hace que nos sintamos muy felices.

Sin embargo, ¿cuántas veces nos ha pasado que, tras asistir a un curso, llegas a la oficina y es entonces cuando te surgen las mil y una dudas al respecto?

Nuestro espíritu de mejora continua nos ha conducido a proponer soluciones que eviten situaciones de este tipo.

Así que nos hemos puesto manos a la obra y hemos mejorado la estructura de las OWS. En consecuencia, los asistentes a la próxima sesión “Finanzas y Ventas para CEO’s inquiet@s” dispondrán de 1 hora de consultoría personalizada con una persona del equipo de External Financial Management al finalizar el curso.

Estamos convencidos que de esta iniciativa resultará una experiencia de alumno mejorada que reforzará, sin duda, el espíritu OWS.

En este proceso de cambio y mejora continua, queremos agradecer las sugerencias y propuestas de nuestros clientes y colaboradores. ¡Sois un auténtico tesoro!

Inscríbete ya y celebra con nosotros esta nueva etapa de las OWS.

 

El equipo de comunicación de EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

Finanzas y Ventas para CEO’s inquiet@s

Open Working Session

Fecha: 02–02-2018

Horario de 9:30 a 14:30

Inscripciones y más info aquí

 

Propuesta

¿Cómo pones precios a tus productos o servicios? ¿Cómo buscas nuevos clientes? ¿Cómo segmentas tus posibles clientes y organizas tu proceso de comercialización? ¿Qué información utilizas para decidir si contratas a una nueva persona para tu equipo? ¿Qué criterios usas para establecer retribuciones variables? ¿Sabes qué tipología de cliente, servicio o producto es más rentable para tu empresa?

Estas son algunas de las preguntas que suelen hacernos…y, si te fijas, verás que todas ellas utilizan información y habilidades del área económica para tomar decisiones referidas al área de ventas.

En esta sesión reflexionaremos sobre cómo una gestión económica orientada al negocio nos va a ayudar a vender más y, sobre todo, mejor. Entendemos por vender mejor hacerlo con mayor rentabilidad y optimizando el cobro. Nuestro objetivo es introducir las bases para aplicar la información económica a la toma de decisiones comerciales.

Estructura de la sesión

Enfocaremos de forma muy práctica los elementos básicos para reforzar el proceso comercial con la generación y el uso de una información económica enfocada a las ventas.

Programa:

  1. ¿Cómo cálculo mis precios de venta? Uso de escandallo, cálculo de costes variables y costes fijos, imputación óptima de costes de estructura para cálculo de precios de venta recomendados.
  2. Gestión de descuentos y rápeles.
  3. Rentabilidad de los clientes, productos o zonas: el margen de contribución para segmentar y decidir cómo asignar nuestros recursos de comercialización.
  4. ¿Contratamos un nuevo comercial? Cálculo del retorno de la inversión.
  5. Retribuciones variables: alineación de objetivos y cálculo de indicadores.
  6. Cobrar es cosa de ventas.

Formato

¿Qué es una Open Working Session?

Te proponemos que trabajes con nosotros compartiendo el proceso de generación de información sobre las decisiones que son importantes tomar en el área de ventas ¡Y de una forma extraordinariamente práctica!

Por eso nos reunimos un pequeño grupo entorno a una mesa de trabajo, para tener ocasión de personalizar, intervenir y seguir la reflexión de forma activa y efectiva.

Saldrás con una guía sobre cómo organizar la información clave para tomar decisiones comerciales basadas en datos económicos fiables que te ayudarán a acertar.

 

Recomendaciones para aprovechar al máximo las sesiones de trabajo

Puede ser práctico que asistas a la sesión con tu ordenador portátil y con ejemplos reales que te susciten dudas.

Piensa en cuestiones que te gustaría aclarar en la sesión de trabajo y envíalas con antelación a info@efinancialm.com para ser incluidas en las explicaciones; sin perjuicio, por supuesto, de la posibilidad de preguntar durante la sesión.

 

Profesorado

Argelia Garcia

 

Número de asistentes limitado para asegurar la dedicación personalizada.

Los asistentes dispondrán de 1 hora de consultoría gratuita y personalizada con una persona del equipo de EFM, con el objetivo de resolver posibles dudas que hayan surgido al finalizar el curso. También recibirán un ejemplar del libro “Tres preguntas para una gestión económica inteligente” de Ed. Libros de Cabecera.

Lugar de realización: Esadecreapolis. Avda Torreblanca, 57 · 08172 Sant Cugat del Vallés

Precio de la sesión: 92€    Inscripciones aquí

 

Opiniones de asistentes a otras OWS

“Un curso revelador, la facilidad con la que los ponentes combinan conocimientos teóricos esenciales con experiencias reales y sus modelos propios de trabajo lo convierte en un curso imprescindible para quién busque la capacidad de análisis financiero veloz y efectivo para su empresa”, Alexandra Masó, Estratega de Mercado.

“Que fácil es la gestión económica cuando está bien explicada, el curso es eminentemente práctico y vale la pena aplicar lo aprendido enseguida porque los frutos se obtienen rápidamente”, Montse Ybarra, Bisstructures.

 

Aquí podrás ver imágenes de alguna de nuestras OWS.

 

El equipo de comunicación de EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

External Financial Management www.efinancialm.com  es una empresa fundada en 2006, pionera en Dirección Financiera Externa. Su misión es hacer llegar la dirección financiera de calidad a emprendedores y empresas de cualquier dimensión a través de un sistema de trabajo en régimen de outsourcing.La información económica fiable, en el momento oportuno, es la que permite a los líderes crecer y tomar decisiones.

Las 15 claves de la Nueva Ley de Autónomos

Son las 7:00 y suena el despertador en la casa del autónomo. Le espera un largo día repleto de desplazamientos, reuniones con clientes y algún que otro marrón pendiente de solucionar. Así es su día a día, de locos, como acostumbra a definirlo. No obstante, como buen autónomo, tiene superpoderes: saca horas de donde no las hay y, por extraño que parezca, nunca se pone enfermo. No hay virus ni obstáculo que se le resista. Rectifico. Sí, hay uno, el referente a temas legales… Y es que, a pesar de ser consciente de su importancia, procrastina siempre que puede la lectura de nuevas normativas.

Si te sientes identificad@ con este escenario, no sufras. En External Financial Management disfrutamos leyendo el BOE… Somos así.

¡Así que ponte cómodo! A continuación, los 15 puntos claves de la nueva ley de Reformas Urgentes del Trabajo Autónomo para que le saques el mayor partido posible.

Por cierto, te recuerdo que algunas medidas ya han entrado en vigor, otras lo harán el 01/01/2018. ¡Vamos a verlas!

MEDIDAS QUE YA SE HAN PUESTO EN MARCHA

  • Se han realizado cambios en la cuota de autónomos directivos o propietarios. La base mínima de la cuota de los autónomos societarios ya no subirá en función del Salario Mínimo Interprofesional (SMI), sino que dependerá de lo que se acuerde en los Presupuestos Generales del Estado.
  • Se premia todavía más la pluriactividad. Si eres autónomo y, a su vez, trabajas por cuenta ajena, además de ser un currante como la copa de un pino… ¡estás de enhorabuena! La reforma contempla la devolución sin solicitud expresa por parte del interesado del excedente de cotización. En consecuencia, en aquellos contratos por cuenta ajena a jornada completa se establece una deducción durante 18 meses del 50% y, posteriormente, del 25%.
  • ¡Viva la conciliación familiar! Si eres autónoma y has sido madre, ¡felicidades por partida doble! Ahora podrás beneficiarte de la tarifa plana durante el primer año después de haber vuelto al trabajo.
  • Más novedades para las madres y los padres autónomos… se os bonificará la cuota de autónomos en un 100% por baja de maternidad o riesgo en el embarazo. También se establece una bonificación del 100% de la cuota de autónomos por cuidado de menores o dependientes.
  • Ayudas que favorecen la contratación de familiares. Los autónomos que contraten indefinidamente a familiares (cónyuge, padres, hijos, hermanos, abuelos, suegros, nietos, yernos y nueras) podrán beneficiarse de una bonificación del 100% de la cuota empresarial por contingencias comunes durante 12 meses.
  • Apoyo a la formación. Los autónomos podrán acceder a la formación bonificada en igualdad de condiciones que los trabajadores por cuenta ajena.
  • ¡Bienvenida jubilación, bienvenida pensión completa! La nueva ley contempla que, si eres trabajador por cuenta propia en edad de jubilación y tienes personal contratado en tu negocio, puedas compaginar tu actividad y recibir el 100% de la pensión.
  • Se reconocen los accidentes “in itinere”, es decir, los ocurridos en el trayecto de ida o vuelta al trabajo.

MEDIDAS QUE ENTRARÁN EN VIGOR EL 01/01/2018

  • Se amplía a un año la tarifa plana de 50€ para los nuevos autónomos. A partir del mes 13 hasta el 18 la deducción será de un 50% y, a posteriori, del 30% hasta los dos años.
  • Ayudas compatibles con la contratación de asalariados. La nueva ley contempla que, a pesar de contratar trabajadores por cuenta ajena, puedas percibir ayudas a las cotizaciones y a la tarifa plana. En el caso de que los contratos sean indefinidos, la bonificación será del 100%.
  • Cambios en los recargos por retrasos en el pago de la cuota de autónomos. Se reducen los recargos por impago. Si no se paga a tiempo la cuota de autónomos se penalizará con un 10% de recargo durante el primer mes de retraso, y posteriormente, con un 20%.
  • Los autónomos pagarán la cotización de la Seguridad Social desde el mismo día en el que se produce el alta, ni un día antes ni un día después (eso sí, hasta un máximo de tres ocasiones al año).
  • Los autónomos podrán cambiar hasta 4 veces al año su base de cotización en función de sus intereses. Veamos los plazos: aplicación a partir del 1 de abril para las solicitudes realizadas entre el 1/01 y el 31/03; aplicación a partir del 1 de julio para las solicitudes realizadas entre el 1/04 y el 30/06; aplicación a partir del 1 de octubre para las solicitudes realizadas entre 1/07 y el 30/09; y aplicación a partir del 1 de enero del siguiente año para las solicitudes realizadas entre 1/10 y el 31/12.
  • Se incrementan las desgravaciones a las cuales podrán acogerse los autónomos. Así que atención, ¡podría ser tu caso! Y estamos hablando de que podrías ahorrarte mucho dinero. Si trabajas desde casa, te puedes desgravar hasta un 30% en el IRPF de los gastos de suministros de agua, luz y teléfono de la parte de la vivienda que afecta a la actividad. Eso sí, tendrás que demostrar que tu domicilio es el mismo que el de la empresa. Seguimos con las desgravaciones… Te puedes deducir 26,67 euros diarios en concepto de gastos de dietas y manutención cuando la actividad se haya desarrollado en territorio español. Si estás en el extranjero asciende a 48 euros al día. Los requisitos: los gastos se deben producir en locales legalmente establecidos y se deben pagar por medios electrónicos.
  • El autónomo se podrá deducir las primas de seguro por enfermedad, así como las de su cónyuge y las de sus hijos menores de 25 años, con una limitación de 500 euros por persona. Si algún familiar, o el mismo autónomo, son discapacitados, el tope será de hasta 1.500 euros por persona.

Ahora que ya tienes en tu poder los 15 puntos clave de la Nueva Ley de Autónomos… aprovecha y sácale el mayor rendimiento posible. Y si tienes dudas, consúltanos, nuestro departamento laboral estará encantad@ de ayudarte, nos encontrarás en  info@efinancialm.com

¡Feliz Navidad!

 

El equipo de comunicación de EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

Preparando el presupuesto del próximo año

Open Working Session para CEO’s inquiet@s

Fecha: 24 de noviembre de 2017

Horario de 9:30h a 14:00h

Inscripciones y más info aquí

Propuesta

Pon en marcha tu presupuesto para el próximo año con nosotros

Todos hemos notado la ola de crecimiento, pero también somos conscientes de su fragilidad, si queremos subirnos a ella es imprescindible prepararnos, visualizar las acciones, evaluar su coste y comunicarlo al equipo para poder dedicar el nuevo año a una ejecución efectiva.

Eso no se hace por casualidad, pero tampoco es muy complicado, necesita ganas y un poco de preparación. Por eso hemos diseñado este curso muy práctico, para que salgas con el presupuesto hecho.

Hay algunas preguntas que podemos hacernos: ¿utilizas el presupuesto? ¿Le sacas todo el provecho? ¿Te ayuda a comunicar los objetivos del año y alinear los esfuerzos? ¿El equipo lo utiliza con alegría? ¿Te resulta útil?

Si todavía te quedan síes por contestar,  vale la pena que te unas a nosotros para progresar en la dinamización del presupuesto,  aprovechando sus características como elemento clave para conseguir objetivos, y su valor de herramienta de comunicación interna y disminución de conflictos.

Estructura de la sesión

  • Objetivos del trabajo a realizar y fijación del procedimiento de gestión presupuestaria
  • Definición del marco presupuestario
  • Preparación del presupuesto: homogeneización de datos, conocimiento de las relaciones contables reales, preparación de la previsión de cierre (Forecast) y del resto de información necesaria para preparar el presupuesto.
  • Preparación efectiva de la información a utilizar. Los asistentes pueden traer su propia información contable (balance de sumas y saldos detallado por cuenta al último cierre contable), sino la organización les facilitará la información base.
  • Comentarios sobre diferentes partidas presupuestarias: ventas, coste de venta, gastos  de marketing y publicidad. Trabajo individual o en grupos: obtención de un primer presupuesto por cuenta
  • Preparación de la cuenta de Pérdidas y Ganancias Previsional para el próximo año
  • Resolución de cuestiones e incidencias resultado de la revisión de cada presupuesto por los participantes y sus equipos.
  • Utilidad clave del presupuesto: el análisis de desviaciones. Cómo asegurarnos de que el presupuesto es analizado cada mes para dotarlo de su máxima eficacia.

 

Opiniones de asistentes a otras OWS

“Un curso revelador, la facilidad con que los ponentes combinan conocimientos teóricos esenciales con experiencias reales y sus modelos propios de trabajo, lo convierte en un curso imprescindible para quién busque la capacidad de análisis financiero veloz y efectivo para su empresa”  Alexandra Masó, Estratega de Mercado

“Que fácil es la gestión económica cuando está bien explicada, el curso es eminentemente práctico y vale la pena aplicar lo aprendido enseguida porque los frutos se obtienen rápidamente”  Montse Ybarra, Bisstructures.

“¡Sesión y ponente muy interesante!” Pep Soler, CEO Urban Chefs.

Aquí podrás ver imágenes de alguna de nuestras OWS.

 

Formato

¿Qué es una Open Working Session? Te proponemos que trabajes con nosotros compartiendo el proceso de generación de información sobre la visualización de las decisiones que habrá que tomar el próximo año  de forma extraordinariamente práctica. Por eso nos reunimos un pequeño grupo entorno a una mesa de trabajo, para tener ocasión de personalizar, intervenir y seguir la reflexión de forma activa y efectiva.

Podrás  salir con una guía para visualizar cómo será el próximo ejercicio para tu empresa que te ayudará a tomar decisiones y acertar.

Recomendaciones para aprovechar al máximo las sesiones de trabajo

Puede ser práctico que  asistas a la sesión con tu ordenador portátil y con ejemplos reales que te susciten dudas.  

Piensa en cuestiones que te gustaría aclarar en la sesión de trabajo y  envíalas con antelación a info@efinancialm.com para ser incluidas en las explicaciones, sin perjuicio de la posibilidad de preguntar durante la sesión, por supuesto.

Profesorado

Argelia Garcia,

Número de asistentes limitado para asegurar la dedicación personalizada.

Para profundizar en las soluciones, los asistentes recibirán un ejemplar del libro “Tres preguntas para una gestión económica inteligente” de Ed. Libros de Cabecera.

Lugar de realización: Esadecreapolis. Avda Torreblanca, 57 · 08172 Sant Cugat del Vallés

Precio de la sesión: 92€. 

Inscripciones aquí 

 

 

El equipo de comunicación de EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

LISTO PARA CRECER?

 

EFM lanza  SHARING

 

Estás en pleno proceso de expansión, en un entorno que ha cambiado favorablemente. Tu propuesta de valor ya empieza a ser conocida y apreciada, y estás pensando en ampliar tus servicios y tu plantilla.

Sin embargo, muchos de tus procesos aún siguen siendo manuales y engorrosos, y te faltan algunas herramientas que te ayudarían a vender más y mejor.

 

 

Quizá:

  • Sigues haciendo tus facturas en Excel y llevando documentación al gestor.
  • Has ido incorporado varias soluciones informáticas que te exigen realizar continuas actualizaciones que no te satisfacen y que no están integradas.
  • No tienes acceso en tiempo real a la contabilidad de tu empresa.
  • Tienes un equipo de ventas pero no sabes ni a quién visitaron ayer ni cómo les fue.
  • No tienes la información que te ayudaría a tomar decisiones cuando la necesitas.
  • ……

EFM te presenta SHARING, una solución compartida de software integrado (ERP) que te ayudará a gestionar más fácilmente la evolución de tu empresa. Está preparado para consolidar tu crecimiento desde cero hasta que factures 30 millones.

 

¿Por qué te ayudará a consolidar tu crecimiento empresarial?

La automatización de ciertos procesos administrativos te permitirá dedicarte a las funciones que aportan más valor.

Ahorrarás tiempo, ya que la información se introduce una sola vez, y tendrás información para la toma de decisiones. Además, podrás ver el estado de los principales indicadores de tu negocio en tiempo real y desde cualquier dispositivo, ya que el software está en la nube y se accede a través de una plataforma web.

 

 

Accederás a un auténtico ERP con una inversión mínima, y te beneficiarás de herramientas sofisticadas como las grandes empresas, como un CRM para gestionar tus clientes y vendedores o un Business Intelligence para seguir tu negocio de cerca.

 

 

¿Cuáles son sus ventajas?

  • Es un sistema informático adaptable a cada momento de tu crecimiento, ya que incluye todas las áreas de la empresa, a las que podrás acceder de forma modular, en función de lo que necesites en cada momento.
  • Es instalado y mantenido por nosotros, EFM, expertos en el negocio y la gestión empresarial. Si tu complejidad requiere la participación del equipo informático, será a través de nuestra área funcional.
  • Su precio incluye el mantenimiento del software. Verás que en muchos casos el coste de mantenimiento de tu software es similar al precio de la solución.
  • Aprovecharás al máximo nuestros servicios de externalización del área económica, ya que compartiremos la información en una misma plataforma.
  • Darás un paso de gigante en la digitalización de tu empresa: todas las opciones incorporan gestor documental; es decir, podrás ver tus facturas a un click, acceder desde cualquier dispositivo y en cualquier lugar, y te abre la puerta a otros servicios avanzados de software.

 

¿Qué áreas de la empresa cubre SHARING?

Podrás empezar con el pack mínimo o instalar la gestión total de tu empresa, dependerá de tu tamaño, tus necesidades y tus proyectos de futuro.

  • Contabilidad: automatizada y digitalizada, con cargas y descargas de Excel, ficheros bancarios, escáner inteligente y nuestro compromiso de incorporar continuamente la tecnología más innovadora.
  • Contabilidad analítica: para profundizar allí dónde se genera, o se pierde, esto es, la rentabilidad del negocio.
  • Tesorería: gestión de liquidez.
  • Gestión documental: tus documentos a un click, no solo ves tu contabilidad, sino que accedes a tus facturas sin esfuerzo.
  • Business Intelligence: la clave de tus decisiones empresariales, toda la información de tu empresa preparada para ayudarte a tomar decisiones.
  • CRM (Customer Relationship Management): para dar soporte al crecimiento de tu área comercial.
  • Ventas: gestión de facturación.
  • Compras: gestión de pedidos y gastos.
  • Proyectos: para empresas que trabajan en base a proyectos, un módulo de gestión especifico.
  • Almacén: para empresas distribuidoras y productoras.
  • Producción: módulo específico para empresas industriales.

 

¿Cómo puede acceder mi empresa a esta solución?

Hemos diseñado SHARING  pensando en distintos momentos de la empresa, y por eso hemos creado dos modalidades:

Startup

Para los que empiezan y quieren iniciar la delegación de funciones sin perder el control de su negocio, tenemos una  opción  inicial que incluye acceso compartido a Contabilidad, Gestión Documental y otro módulo a elegir. Los más usuales son: CRM, Facturación o Business Intelligence.

Disponible desde 100 € mes por usuario, servicios de gestión contable y fiscal aparte (smart accounting). El precio incluye el mantenimiento anual del software y el soporte técnico.

ERP

Para los que ya llevan un camino recorrido, tienen algunos procesos y enfocan la gestión integral de su empresa en un ERP (Enterprise Resource Planning). En este caso, el equipo EFM realizará un análisis personalizado para evaluar necesidades y adecuar la propuesta.

Esta opción dependerá de cada empresa, pero para que te hagas una idea puedes tomar esta referencia: empresa distribuidora que factura 3,5 millones con 12 personas, coste inicial 4.500 € (formación, licencias y adaptación), 8 usuarios, 700 € mes.  El precio incluye el mantenimiento anual del software y el soporte técnico. Los servicios externalizados del área económica se presupuestan aparte.

 

¿Cómo se ha creado  SHARING?

Para poner a tu disposición  SHARING, contamos con dos partners tecnológicos de reconocido prestigio, cuyos recursos combinamos para poner la solución en tus manos en forma de servicio compartido. Esto hace que podamos facilitarte una plataforma que te permita trabajar como lo hacen las grandes empresas a un coste muy accesible. Y además, asegura tu continuidad si un día decides que prefieres trabajar con el software integrado en tu empresa, porque podrás adquirirlo directamente de nuestro partner.

 

 A qué esperas para disfrutar de  SHARING?

 

Desde que nuestra comunidad de empresas cliente conoce la propuesta, se ha generado una lista de espera de forma natural ya que la solución supone una gran comodidad para ellas.

Si estás interesado en tener más información, no dudes en contactar con nosotros sin compromiso, y te explicaremos todos los detalles. Nos encontrarás en info@efinancialm.com o llámanos al  935 572 398.

 

 

 

El equipo de comunicación de EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

Gracias Miquel

 

Quiero dar las gracias en mi nombre y en el del equipo de EFM por todo el apoyo que hemos recibido desde el pasado viernes 1 de septiembre, cuando Miquel nos dejó de forma inesperada.

Todos los innumerables gestos con los que nos habéis acompañado desde entonces, son muestra de la profesionalidad y la calidad humana de Miquel, que hace que su ausencia sea tan dolorosa, y a la vez nos reafirma en el camino que emprendimos juntos hace casi once años.

Miquel era así, sólido, ejecutivo, emprendedor y vital. A todos los que le conocimos bien, nos queda una huella profunda de su personalidad y humanidad.

También quiero dar las gracias al equipo de EFM por vuestra entrega, compromiso, por los abrazos, la compañía, las llamadas difíciles que os ha tocado hacer, el respeto y sobre todo, por vuestra determinación para que todo lo que estamos haciendo juntos salga adelante, y que la visión se convierta en realidad.

El mensaje de las preciosas flores que enviasteis “De tus compañeros y amigos” lo dice todo sobre el  tipo de líder que ha sido Miquel.

Y quiero dar las gracias a nuestros clientes – y amigos- que nos han inundado de flores, compañía, mensajes y apoyo. La cuenta de resultados es importante, pero este activo de calidad humana que ha aflorado deberíamos poder reflejarlo en balance.

Nosotros seguimos aquí, todo el equipo determinado a seguir ayudando a nuestros clientes a crecer y creciendo nosotros, absolutamente convencidos de nuestro propósito.

Gracias Miquel por todo este tiempo que hemos podido compartir juntos.

 

 

Argelia García

Socia EFM

 

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

Relax, vacaciones con todo bajo control

 

Julio es un mes de reuniones de cierre de semestre, durante todo el año nuestras empresas clientes han trabajado su cierre mensual, implementado las mejoras necesarias y en julio podemos empezar a ver ya como irá el año.

Empezamos la primera semana con los más madrugadores, los que necesitan ver cuanto antes como han ido las cosas durante el último mes, reconozco que yo como usuaria de Smart Accounting, soy la primera que quiero ver mi cuenta analítica.

¿Qué documentación analizamos en la reunión de cierre?

La documentación básica que solemos analizar en las empresas cada mes es sencilla:

  1. Cuenta de Pérdidas y Ganancias
  2. Análisis de desviaciones con Presupuesto
  3. Estimación de cierre de año (Forecast)
  4. Previsión de tesorería a corto – medio plazo
  5. Análisis de antigüedad de saldos de clientes (ageing list)
  6. Cuenta de resultados analítica, por proyectos, clientes o puntos de venta
  7. Balance de situación

Puede haber diferentes variaciones según la empresa, el sector o el tipo de negocio y podemos así incluir otros indicadores de gestión que añadan información clave para la toma de decisiones en función de los objetivos de cada organización.

En cualquier caso revisamos cada mes cómo ha funcionado el negocio, cual ha sido la evolución respecto de presupuesto, analizamos las desviaciones y proponemos las  medidas correctoras necesarias que permiten cambiar la tendencia y mantener la rentabilidad.

A través del uso del Forecast visualizamos las cifras de cierre del año a través de la composición que la realidad, el presupuesto y las nuevas informaciones nos ofrecen, así empezamos a vislumbrar cómo puede ir este ejercicio y estamos a tiempo para tomar medidas correctoras si es necesario.

Dedicamos un poco de tiempo, realmente poco si todo es positivo, a la situación de la tesorería, en un mes como julio nos gusta ver que la tesorería es suficiente hasta llegar a octubre y que las posibles incidencias por el periodo veraniego están bien solucionadas. Si detectamos alguna posible tensión, tomamos las medidas de financiación necesarias para que todos podamos irnos de vacaciones tranquilos.

Siempre conviene dedicar un tiempo a analizar cómo cobramos de los clientes, ya que son la mejor financiación que existe y un buen listado de antigüedad de saldos de clientes nos ayudará a ver cómo tenemos el cobro global.

El análisis más detallado de la rentabilidad por proyectos, clientes o puntos de venta nos ayuda a adoptar medidas en muchos casos comerciales, aunque también de racionalización de costes.

Intentamos dedicar un tiempo a la reflexión sobre las masas del balance para asegurar que se mantiene un buen equilibrio financiero y siempre surge algún concepto que va bien comentar juntos.

Las reuniones de cierre mensuales son vitales para una gestión óptima del negocio y el mejor foro para renovar los objetivos estratégicos mes a mes.

Las reuniones de julio son especiales, un buen cierre de semestre, con confirmación de resultados esperados y tranquilidad en tesorería son la antesala de unas merecidas vacaciones, son sesiones alegres donde todo el mundo está feliz y vislumbra los días al aire libre, de sol, playa, montaña o viajes. Incluso cuando las perspectivas no han sido las esperadas, la tranquilidad de conocer bien la situación y disponer de seis meses para redirigir la actividad suele infundir confianza en las propias capacidades.

Pero no todo son plácidas reuniones de cierre dentro de un sistema de gestión económica inteligente, también nos llegan por primera vez empresas que ni siquiera disponen todavía de un cierre definitivo del año anterior, que han visto escasos números del año en curso y que no tienen presupuesto, previsión de tesorería, ni previsión de cierre. Suelen acumular incertidumbre y estar muy cansados por los efectos de la falta de información completa, fiable y a tiempo.

En esos casos nos toca aplicar medidas de urgencia que permitan reconducir la incertidumbre y estabilizar la situación para que puedan disfrutar cuanto antes de los datos básicos para tomar decisiones de negocio. Eso suele llevarnos entre 8 y 12 semanas, solemos actuar tan rápido como podemos porque la información fiable es imprescindible para tomar decisiones correctas, y saber que nuestras decisiones son las óptimas es imprescindible para concedernos un periodo de relax.

¿Y tú, eres de los que asistes a plácidas reuniones de cierre pensando en las vacaciones o de los que sufre la falta de información?

 

Argelia García

Socia EFM

@argeliagarciaf

Autora de Tres Preguntas para una Gestión Económica Inteligente   

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

 

Finanzas y Ventas

 

Una nueva Open Working Session para CEO’s inquiet@s

 

Fecha: 14 – 07- 2017

Horario de 9:30 a 14:00

Inscripciones y más info aquí

 

 

 

 

Propuesta

¿Cómo pones precios a tus productos o servicios? ¿Cómo  buscas nuevos clientes? ¿Cómo segmentas tus posibles clientes y organizas tu proceso de comercialización? ¿Qué información utilizas para decidir si contratas a una nueva persona para tu equipo? ¿Qué criterios usas para establecer retribuciones variables? ¿Sabes qué tipología de cliente, servicio o producto es más rentable para tu empresa?

Estas son algunas de las preguntas que suelen hacernos y todas ellas utilizan información y habilidades del área económica  para tomar decisiones referidas al área de ventas.

En esta sesión reflexionaremos sobre cómo una gestión económica orientada al negocio nos va a ayudar a vender más y sobre todo mejor.  Entendemos por vender mejor, hacerlo con mayor rentabilidad y optimizando el cobro.

Nuestro objetivo  es introducir las bases para aplicar la información económica a la toma de decisiones comerciales.

Estructura de la sesión

Enfocaremos de forma muy práctica los elementos básicos para reforzar el proceso comercial con la generación y uso de una información económica enfocada a las ventas.

Programa:

  1. ¿Cómo cálculo mis precios de venta? Uso de escandallo, cálculo de costes variables y costes fijos, imputación óptima de costes de estructura para cálculo de precios de venta recomendados.
  2. Gestión de descuentos y rápeles.
  3. Rentabilidad de los clientes, productos o zonas: el margen de contribución para segmentar y decidir cómo asignar nuestros recursos de comercialización.
  4. ¿Contratamos un nuevo comercial? Cálculo del retorno de la inversión.
  5. Retribuciones variables:  alineación de objetivos y cálculo de indicadores
  6. Cobrar es cosa de ventas.

 Opiniones de asistentes a otras OWS

“Un curso revelador, la facilidad con que los ponentes combinan conocimientos teóricos esenciales con experiencias reales y sus modelos propios de trabajo, lo convierte en un curso imprescindible para quién busque la capacidad de análisis financiero veloz y efectivo para su empresa”  Alexandra Masó, Estratega de Mercado

“Que fácil es la gestión económica cuando está bien explicada, el curso es eminentemente práctico y vale la pena aplicar lo aprendido enseguida porque los frutos se obtienen rápidamente”  Montse Ybarra, Bisstructures.

Aquí podrás ver imágenes de alguna de nuestras OWS.

 

Formato

¿Qué es una Open Working Session? Te proponemos que trabajes con nosotros compartiendo el proceso de generación de información  sobre las decisiones que es importante tomar en el área de ventas de forma extraordinariamente práctica. Por eso nos reunimos un pequeño grupo en torno a una mesa de trabajo, para tener ocasión de personalizar, intervenir y seguir la reflexión de forma activa y efectiva.

Podrás  salir con una guía sobre cómo organizar la información clave para tomar decisiones comerciales basadas en datos económicos fiables que te ayudarán a acertar.

Puede ser práctico que  asistas a la sesión con tu ordenador portátil y con ejemplos reales que te susciten dudas.  

Piensa en cuestiones que te gustaría aclarar en la sesión de trabajo y  envíalas con antelación a info@efinancialm.com para ser incluidas en las explicaciones, sin perjuicio de la posibilidad de preguntar durante la sesión, por supuesto.

Profesorado

Argelia Garcia,

Número de asistentes limitado para asegurar la dedicación personalizada.

Para profundizar en las soluciones, los asistentes recibirán un ejemplar del libro “Tres preguntas para una gestión económica inteligente” de Ed. Libros de Cabecera.

Lugar de realización: Esadecreapolis. Avda Torreblanca, 57 · 08172 Sant Cugat del Vallés

Precio de la sesión: 92€

Inscripciones aquí 

 

 

El equipo de comunicación de EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

 

Estrategia que funciona

 

Como suele pasarnos, empezamos a trabajar la estrategia cuando en plena crisis económica un cliente de dirección financiera externa nos pidió ayuda. Había llevado a cabo una reflexión estratégica hacía cinco años, toda la información estaba en un armario desde entonces, y sentía que necesitaba más que nunca recuperar aquel ejercicio de forma que alguna cosa se implantara.

No era la única empresa que veíamos en esa situación de desconexión entre una reflexión estratégica y la realidad de cada día. Pero el reto era inmenso porque por aquel entonces los mayores expertos en el tema, Kaplan y Norton (2009) habían declarado que el 90% de las empresas no implementan adecuadamente la estrategia y el 95% de los trabajadores no entiende la estrategia. ¿Cómo íbamos nosotros a mejorar ese ratio que incluye empresas excelentes a nivel mundial? Sólo pensarlo daba vértigo, pero la verdad es que no lo pensamos mucho y nos pusimos manos a la obra.

El primer paso fue simplificar al máximo el proceso, incluir a todo el equipo directivo y conseguir que se focalizaran en lo que íbamos a hacer.

Preparación

Invertimos una sesión de trabajo en explicar a todos los participantes cuál era el objetivo y qué esperábamos de ellos. Así, unos días antes de las sesiones intensivas los participantes ya estaban preparados y habían empezado su proceso de reflexión individual.

Sesiones intensivas de análisis

Vimos que era muy importante que los miembros del equipo se sintieran escuchados y que la participación fuera general, favoreciendo las intervenciones de los miembros más reservados y aceptando de forma abierta todas las aportaciones.

Nos sorprendió el resultado, las aportaciones fueron amplias, variadas y mostraban de forma clara las prioridades. Aprendimos que cuando el equipo se concentra fuera de la rutina diaria en pensar sobre el negocio y puede aportar sus ideas con libertad y método, la fase de análisis es extraordinariamente rica y prácticamente ofrece, para un profesional, el camino a seguir.

Conclusiones claras

Seguíamos pensando en cómo conseguir que el equipo tuviera presente los objetivos estratégicos durante los siguientes años. Nuestro enemigo a vencer era el archivo, los armarios, cajones, carpetas del servidor, y las reuniones específicas de estrategia.

Así que decidimos utilizar un documento que se pudiera colgar en la pared. Preparamos un resumen ejecutivo de dos páginas, incluyendo una foto del equipo, los objetivos estratégicos, la misión, visión y valores, las líneas estratégicas y poco más. La idea es verlo cada día colgado de paredes, pizarras o en las pantallas. Sirve como brújula, cuando hay dudas te hace recuperar el norte, recordándote dónde decidiste con tu equipo que hay que ir.

Eso funcionó, cuando ya habían pasado cuatro años y el seguimiento de las acciones se había desdibujado, se decidió hacer una revisión del plan, empezando por un análisis del cumplimiento del anterior y se comprobó que aproximadamente un 70% del plan de acciones se había ejecutado o estaba incorporado su desarrollo al trabajo diario.

Plan de acciones personalizado

En los días posteriores a las sesiones grupales de estrategia, cada responsable desarrolló su plan de acciones personal para conseguir en 5 años los objetivos consensuados. Fijamos unas pautas generales, las acciones no debían ser más de 3 en 3 meses y era necesario que incorporarán un indicador de cumplimiento y se cuantificaran. Había que visualizar el futuro y establecer la prioridad de las acciones.

Nos preocupaba mucho el riesgo de que al sobrecargarse de acciones y ver que no podían realizarse apareciera la desmotivación y el consiguiente abandono del plan.

Resultó difícil para el equipo dimensionar bien el tiempo que ocupa una acción mezclada con las obligaciones del día a día y la tentación era incorporar más acciones de las que realmente era posible hacer, por eso trabajamos con cada responsable la calendarización.

Finalmente las acciones fueron discutidas individualmente entre el Director General y cada responsable de área. Este ejercicio reforzó la importancia de los objetivos estratégicos.

A pesar de los esfuerzos no conseguimos que el equipo, muy motivado a conseguir los objetivos redujera su lista de acciones a menos de 300. Pero el aprendizaje fue positivo porque al cabo de 4 años cuando se realizó un nuevo plan estratégico, el número de acciones se redujo a poco más de 100. Empezaban a redimensionar las posibilidades reales de ejecutar el plan.

Seguimiento

Es habitual que los equipos establezcan unas reuniones de seguimiento del plan que se fijan periódicamente, mensuales, trimestrales o incluso anuales.

Pero pensamos que si queríamos conseguir resultados efectivos debíamos cambiar lo que se suele hacer y probar nuevas fórmulas. Este equipo estaba muy acostumbrado a trabajar con presupuesto y reunión mensual que incluye el cierre contable con análisis de desviaciones, así que aprovechamos el mecanismo para seguir los objetivos estratégicos desde ese punto fuerte.

Para mantener criterios que parecían indispensable se fijaron unas reuniones anuales de revisión del plan y no se fijaron sesiones específicas durante el año. El plan de acciones de cada año se incorporó en cada presupuesto anual, a través de la fijación del marco presupuestario.

Durante los 4 primeros años no se llegó a realizar ninguna de las reuniones anuales de revisión del plan, siempre surgían temas que obligaban a aplazarlo. Pero cuando llego finalmente la revisión del plan, la sorpresa fue el grado de cumplimiento que se había conseguido, cerca de un 70%.

Creemos que menos control visible y más incorporación al día a día hace más fluida la ejecución del plan, se acaban realizando las acciones de forma natural porque forman parte de lo cotidiano.

La revisión del plan estratégico, que ya era el tercer plan que acometía la organización, fue un ejercicio ya mucho más profesional y fluido que ha supuesto un plan de crecimiento ambicioso que está conduciendo a la empresa a alcanzar cifras e indicadores record.

Así, que aprendimos que para conseguir los objetivos estratégicos es importante:

  • Objetivos claros
  • Planificar en detalle
  • Ejecutar de forma integrada con la operativa de la empresa
  • Limitar el control al mínimo posible, menos es más

Eso por supuesto implica adaptar la metodología a cada cultura corporativa, que es probablemente la clave del éxito.

 

Argelia García

Socia EFM

@argeliagarciaf

Autora de Tres Preguntas para una Gestión Económica Inteligente   

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

Estrategia y viabilidad para CEO’s inquiet@s

Hemos programado una nueva Open Working Session para junio.

En estas sesiones de trabajo compartimos conocimiento de una forma extraordinariamente práctica, tanto que en pocas semanas los asistentes ponen en marcha muchas de las reflexiones que se generan.

En esta ocasión hablaremos de Estrategia y Viabilidad, que para nosotros van absolutamente juntas, ¿por qué cómo vamos a implantar una estrategia si no es viable?

Fecha: 30 – 06- 2017

Horario de 9:30 a 14:00

Inscripciones y más info aquí

Propuesta

¿Subirías a un avión sin conocer el destino?

Suele ocurrir que el día a día nos absorba, concentre toda nuestra atención y nos cueste levantar la cabeza para vislumbrar a dónde nos dirigimos.

Vagar sin destino es maravilloso en vacaciones y para relajarnos, pero absolutamente estresante para ejecutar un proyecto.

En esta sesión reflexionaremos sobre dos aspectos clave para enfocarnos al futuro: la estrategia y la viabilidad.

El objetivo es introducir las bases del pensamiento estratégico y del concepto de viabilidad, que es la herramienta que nos permite aterrizar los proyectos.

Ambos conceptos son clave para una gestión económica inteligente,  la que nos ayuda a tomar decisiones y acertar.

Estructura de la sesión

Enfocaremos de forma muy práctica los elementos básicos para establecer un pensamiento estratégico viable:

Estrategia

  • ¿Qué es un plan estratégico?
  • El proceso de planificación estratégica
  • Identidad: misión, visión, valores
  • Análisis: DAFO, Canvas
  • Objetivos
  • Plan de acciones
  • Ejecución y seguimiento

Viabilidad

  • ¿Qué es la viabilidad?
  • El proceso: lista, previsiones de resultados y tesorería
  • La financiación necesaria
  • La realidad: ejecución y seguimiento

 Opiniones de asistentes a otras OWS

“Un curso revelador, la facilidad con que los ponentes combinan conocimientos teóricos esenciales con experiencias reales y sus modelos propios de trabajo, lo convierte en un curso imprescindible para quién busque la capacidad de análisis financiero veloz y efectivo para su empresa”  Alexandra Masó, Estratega de Mercado

“Que fácil es la gestión económica cuando está bien explicada, el curso es eminentemente práctico y vale la pena aplicar lo aprendido enseguida porque los frutos se obtienen rápidamente”  Montse Ybarra, Bisstructures.

Aunque a veces lo mejor es verlo en imágenes

Formato

¿Qué es una Open Working Session? Queremos que trabajes con nosotros compartiendo el proceso de generación de información  sobre el futuro de tu empresa de forma extraordinariamente práctica. Podrás  salir con una guía sobre cómo organizar el pensamiento sobre la evolución del negocio y su formalización para conseguir la comunicación óptima del equipo y la ejecución efectiva.

Por esto recomendamos que asistas a la sesión con tu ordenador portátil y con ejemplos reales que te susciten dudas.  Si por algún motivo no te es posible, también podrás participar activamente en las sesiones.

Recomendaciones para aprovechar al máximo las sesiones de trabajo

Pensar en cuestiones que os gustaría aclarar en las sesiones de trabajo y  enviarlas con antelación a info@efinancialm.com para ser incluidas en las explicaciones, sin perjuicio de la posibilidad de preguntar durante las sesiones.

Profesorado

Argelia Garcia,

Número de asistentes limitado para asegurar la dedicación personalizada.

Para profunditzar en las soluciones, los asistentes recibirán un ejemplar del libro “Tres preguntas para una gestión económica inteligente” de Ed. Libros de Cabecera.

Lugar de realización: Esadecreapolis. Avda Torreblanca, 57 · 08172 Sant Cugat del Vallés

Precio de la sesión: 92€

Inscripciones aquí 

El equipo de comunicación de EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

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