Finanzas y Ventas

 

Una nueva Open Working Session para CEO’s inquiet@s

 

Fecha: 14 – 07- 2017

Horario de 9:30 a 14:00

Inscripciones y más info aquí

 

 

 

 

Propuesta

¿Cómo pones precios a tus productos o servicios? ¿Cómo  buscas nuevos clientes? ¿Cómo segmentas tus posibles clientes y organizas tu proceso de comercialización? ¿Qué información utilizas para decidir si contratas a una nueva persona para tu equipo? ¿Qué criterios usas para establecer retribuciones variables? ¿Sabes qué tipología de cliente, servicio o producto es más rentable para tu empresa?

Estas son algunas de las preguntas que suelen hacernos y todas ellas utilizan información y habilidades del área económica  para tomar decisiones referidas al área de ventas.

En esta sesión reflexionaremos sobre cómo una gestión económica orientada al negocio nos va a ayudar a vender más y sobre todo mejor.  Entendemos por vender mejor, hacerlo con mayor rentabilidad y optimizando el cobro.

Nuestro objetivo  es introducir las bases para aplicar la información económica a la toma de decisiones comerciales.

Estructura de la sesión

Enfocaremos de forma muy práctica los elementos básicos para reforzar el proceso comercial con la generación y uso de una información económica enfocada a las ventas.

Programa:

  1. ¿Cómo cálculo mis precios de venta? Uso de escandallo, cálculo de costes variables y costes fijos, imputación óptima de costes de estructura para cálculo de precios de venta recomendados.
  2. Gestión de descuentos y rápeles.
  3. Rentabilidad de los clientes, productos o zonas: el margen de contribución para segmentar y decidir cómo asignar nuestros recursos de comercialización.
  4. ¿Contratamos un nuevo comercial? Cálculo del retorno de la inversión.
  5. Retribuciones variables:  alineación de objetivos y cálculo de indicadores
  6. Cobrar es cosa de ventas.

 Opiniones de asistentes a otras OWS

“Un curso revelador, la facilidad con que los ponentes combinan conocimientos teóricos esenciales con experiencias reales y sus modelos propios de trabajo, lo convierte en un curso imprescindible para quién busque la capacidad de análisis financiero veloz y efectivo para su empresa”  Alexandra Masó, Estratega de Mercado

“Que fácil es la gestión económica cuando está bien explicada, el curso es eminentemente práctico y vale la pena aplicar lo aprendido enseguida porque los frutos se obtienen rápidamente”  Montse Ybarra, Bisstructures.

Aquí podrás ver imágenes de alguna de nuestras OWS.

 

Formato

¿Qué es una Open Working Session? Te proponemos que trabajes con nosotros compartiendo el proceso de generación de información  sobre las decisiones que es importante tomar en el área de ventas de forma extraordinariamente práctica. Por eso nos reunimos un pequeño grupo en torno a una mesa de trabajo, para tener ocasión de personalizar, intervenir y seguir la reflexión de forma activa y efectiva.

Podrás  salir con una guía sobre cómo organizar la información clave para tomar decisiones comerciales basadas en datos económicos fiables que te ayudarán a acertar.

Puede ser práctico que  asistas a la sesión con tu ordenador portátil y con ejemplos reales que te susciten dudas.  

Piensa en cuestiones que te gustaría aclarar en la sesión de trabajo y  envíalas con antelación a info@efinancialm.com para ser incluidas en las explicaciones, sin perjuicio de la posibilidad de preguntar durante la sesión, por supuesto.

Profesorado

Argelia Garcia,

Número de asistentes limitado para asegurar la dedicación personalizada.

Para profundizar en las soluciones, los asistentes recibirán un ejemplar del libro “Tres preguntas para una gestión económica inteligente” de Ed. Libros de Cabecera.

Lugar de realización: Esadecreapolis. Avda Torreblanca, 57 · 08172 Sant Cugat del Vallés

Precio de la sesión: 92€

Inscripciones aquí 

 

 

El equipo de comunicación de EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

 

Estrategia que funciona

 

Como suele pasarnos, empezamos a trabajar la estrategia cuando en plena crisis económica un cliente de dirección financiera externa nos pidió ayuda. Había llevado a cabo una reflexión estratégica hacía cinco años, toda la información estaba en un armario desde entonces, y sentía que necesitaba más que nunca recuperar aquel ejercicio de forma que alguna cosa se implantara.

No era la única empresa que veíamos en esa situación de desconexión entre una reflexión estratégica y la realidad de cada día. Pero el reto era inmenso porque por aquel entonces los mayores expertos en el tema, Kaplan y Norton (2009) habían declarado que el 90% de las empresas no implementan adecuadamente la estrategia y el 95% de los trabajadores no entiende la estrategia. ¿Cómo íbamos nosotros a mejorar ese ratio que incluye empresas excelentes a nivel mundial? Sólo pensarlo daba vértigo, pero la verdad es que no lo pensamos mucho y nos pusimos manos a la obra.

El primer paso fue simplificar al máximo el proceso, incluir a todo el equipo directivo y conseguir que se focalizaran en lo que íbamos a hacer.

Preparación

Invertimos una sesión de trabajo en explicar a todos los participantes cuál era el objetivo y qué esperábamos de ellos. Así, unos días antes de las sesiones intensivas los participantes ya estaban preparados y habían empezado su proceso de reflexión individual.

Sesiones intensivas de análisis

Vimos que era muy importante que los miembros del equipo se sintieran escuchados y que la participación fuera general, favoreciendo las intervenciones de los miembros más reservados y aceptando de forma abierta todas las aportaciones.

Nos sorprendió el resultado, las aportaciones fueron amplias, variadas y mostraban de forma clara las prioridades. Aprendimos que cuando el equipo se concentra fuera de la rutina diaria en pensar sobre el negocio y puede aportar sus ideas con libertad y método, la fase de análisis es extraordinariamente rica y prácticamente ofrece, para un profesional, el camino a seguir.

Conclusiones claras

Seguíamos pensando en cómo conseguir que el equipo tuviera presente los objetivos estratégicos durante los siguientes años. Nuestro enemigo a vencer era el archivo, los armarios, cajones, carpetas del servidor, y las reuniones específicas de estrategia.

Así que decidimos utilizar un documento que se pudiera colgar en la pared. Preparamos un resumen ejecutivo de dos páginas, incluyendo una foto del equipo, los objetivos estratégicos, la misión, visión y valores, las líneas estratégicas y poco más. La idea es verlo cada día colgado de paredes, pizarras o en las pantallas. Sirve como brújula, cuando hay dudas te hace recuperar el norte, recordándote dónde decidiste con tu equipo que hay que ir.

Eso funcionó, cuando ya habían pasado cuatro años y el seguimiento de las acciones se había desdibujado, se decidió hacer una revisión del plan, empezando por un análisis del cumplimiento del anterior y se comprobó que aproximadamente un 70% del plan de acciones se había ejecutado o estaba incorporado su desarrollo al trabajo diario.

Plan de acciones personalizado

En los días posteriores a las sesiones grupales de estrategia, cada responsable desarrolló su plan de acciones personal para conseguir en 5 años los objetivos consensuados. Fijamos unas pautas generales, las acciones no debían ser más de 3 en 3 meses y era necesario que incorporarán un indicador de cumplimiento y se cuantificaran. Había que visualizar el futuro y establecer la prioridad de las acciones.

Nos preocupaba mucho el riesgo de que al sobrecargarse de acciones y ver que no podían realizarse apareciera la desmotivación y el consiguiente abandono del plan.

Resultó difícil para el equipo dimensionar bien el tiempo que ocupa una acción mezclada con las obligaciones del día a día y la tentación era incorporar más acciones de las que realmente era posible hacer, por eso trabajamos con cada responsable la calendarización.

Finalmente las acciones fueron discutidas individualmente entre el Director General y cada responsable de área. Este ejercicio reforzó la importancia de los objetivos estratégicos.

A pesar de los esfuerzos no conseguimos que el equipo, muy motivado a conseguir los objetivos redujera su lista de acciones a menos de 300. Pero el aprendizaje fue positivo porque al cabo de 4 años cuando se realizó un nuevo plan estratégico, el número de acciones se redujo a poco más de 100. Empezaban a redimensionar las posibilidades reales de ejecutar el plan.

Seguimiento

Es habitual que los equipos establezcan unas reuniones de seguimiento del plan que se fijan periódicamente, mensuales, trimestrales o incluso anuales.

Pero pensamos que si queríamos conseguir resultados efectivos debíamos cambiar lo que se suele hacer y probar nuevas fórmulas. Este equipo estaba muy acostumbrado a trabajar con presupuesto y reunión mensual que incluye el cierre contable con análisis de desviaciones, así que aprovechamos el mecanismo para seguir los objetivos estratégicos desde ese punto fuerte.

Para mantener criterios que parecían indispensable se fijaron unas reuniones anuales de revisión del plan y no se fijaron sesiones específicas durante el año. El plan de acciones de cada año se incorporó en cada presupuesto anual, a través de la fijación del marco presupuestario.

Durante los 4 primeros años no se llegó a realizar ninguna de las reuniones anuales de revisión del plan, siempre surgían temas que obligaban a aplazarlo. Pero cuando llego finalmente la revisión del plan, la sorpresa fue el grado de cumplimiento que se había conseguido, cerca de un 70%.

Creemos que menos control visible y más incorporación al día a día hace más fluida la ejecución del plan, se acaban realizando las acciones de forma natural porque forman parte de lo cotidiano.

La revisión del plan estratégico, que ya era el tercer plan que acometía la organización, fue un ejercicio ya mucho más profesional y fluido que ha supuesto un plan de crecimiento ambicioso que está conduciendo a la empresa a alcanzar cifras e indicadores record.

Así, que aprendimos que para conseguir los objetivos estratégicos es importante:

  • Objetivos claros
  • Planificar en detalle
  • Ejecutar de forma integrada con la operativa de la empresa
  • Limitar el control al mínimo posible, menos es más

Eso por supuesto implica adaptar la metodología a cada cultura corporativa, que es probablemente la clave del éxito.

 

Argelia García

Socia EFM

@argeliagarciaf

Autora de Tres Preguntas para una Gestión Económica Inteligente   

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

Estrategia y viabilidad para CEO’s inquiet@s

Hemos programado una nueva Open Working Session para junio.

En estas sesiones de trabajo compartimos conocimiento de una forma extraordinariamente práctica, tanto que en pocas semanas los asistentes ponen en marcha muchas de las reflexiones que se generan.

En esta ocasión hablaremos de Estrategia y Viabilidad, que para nosotros van absolutamente juntas, ¿por qué cómo vamos a implantar una estrategia si no es viable?

Fecha: 30 – 06- 2017

Horario de 9:30 a 14:00

Inscripciones y más info aquí

Propuesta

¿Subirías a un avión sin conocer el destino?

Suele ocurrir que el día a día nos absorba, concentre toda nuestra atención y nos cueste levantar la cabeza para vislumbrar a dónde nos dirigimos.

Vagar sin destino es maravilloso en vacaciones y para relajarnos, pero absolutamente estresante para ejecutar un proyecto.

En esta sesión reflexionaremos sobre dos aspectos clave para enfocarnos al futuro: la estrategia y la viabilidad.

El objetivo es introducir las bases del pensamiento estratégico y del concepto de viabilidad, que es la herramienta que nos permite aterrizar los proyectos.

Ambos conceptos son clave para una gestión económica inteligente,  la que nos ayuda a tomar decisiones y acertar.

Estructura de la sesión

Enfocaremos de forma muy práctica los elementos básicos para establecer un pensamiento estratégico viable:

Estrategia

  • ¿Qué es un plan estratégico?
  • El proceso de planificación estratégica
  • Identidad: misión, visión, valores
  • Análisis: DAFO, Canvas
  • Objetivos
  • Plan de acciones
  • Ejecución y seguimiento

Viabilidad

  • ¿Qué es la viabilidad?
  • El proceso: lista, previsiones de resultados y tesorería
  • La financiación necesaria
  • La realidad: ejecución y seguimiento

 Opiniones de asistentes a otras OWS

“Un curso revelador, la facilidad con que los ponentes combinan conocimientos teóricos esenciales con experiencias reales y sus modelos propios de trabajo, lo convierte en un curso imprescindible para quién busque la capacidad de análisis financiero veloz y efectivo para su empresa”  Alexandra Masó, Estratega de Mercado

“Que fácil es la gestión económica cuando está bien explicada, el curso es eminentemente práctico y vale la pena aplicar lo aprendido enseguida porque los frutos se obtienen rápidamente”  Montse Ybarra, Bisstructures.

Aunque a veces lo mejor es verlo en imágenes

Formato

¿Qué es una Open Working Session? Queremos que trabajes con nosotros compartiendo el proceso de generación de información  sobre el futuro de tu empresa de forma extraordinariamente práctica. Podrás  salir con una guía sobre cómo organizar el pensamiento sobre la evolución del negocio y su formalización para conseguir la comunicación óptima del equipo y la ejecución efectiva.

Por esto recomendamos que asistas a la sesión con tu ordenador portátil y con ejemplos reales que te susciten dudas.  Si por algún motivo no te es posible, también podrás participar activamente en las sesiones.

Recomendaciones para aprovechar al máximo las sesiones de trabajo

Pensar en cuestiones que os gustaría aclarar en las sesiones de trabajo y  enviarlas con antelación a info@efinancialm.com para ser incluidas en las explicaciones, sin perjuicio de la posibilidad de preguntar durante las sesiones.

Profesorado

Argelia Garcia,

Número de asistentes limitado para asegurar la dedicación personalizada.

Para profunditzar en las soluciones, los asistentes recibirán un ejemplar del libro “Tres preguntas para una gestión económica inteligente” de Ed. Libros de Cabecera.

Lugar de realización: Esadecreapolis. Avda Torreblanca, 57 · 08172 Sant Cugat del Vallés

Precio de la sesión: 92€

Inscripciones aquí 

El equipo de comunicación de EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

2ª edición FINANZAS PARA CEO’s INQUIET@S

Nueva edición de nuestra  Open Working Session “Finanzas para  CEO’s inquiet@s” el 7 de abril para encontrar más fácilmente respuestas a las preguntas que suelen surgir en el camino del crecimiento empresarial.

La clave para encontrar las mejores soluciones empieza con un sólido conocimiento de los números de nuestro negocio.

Propuesta

¿Quieres ser un CEO que confíe en sus finanzas para tomar decisiones con seguridad?

Muchos profesionales se convierten en empresarios y conviven con una realidad financiera que
no les atrae, pero son conscientes de que es imprescindible conocer y dominar este área para
maximizar la rentabilidad de la empresa y tomar decisiones con seguridad.

En esta sesión reflexionaremos en torno a preguntas sobre toma de decisiones a partir de las que
hemos oído frecuentemente a empresarios:

– Veo una oportunidad, me encantaría llevarla a cabo ¿cómo lo decido?
– Mi equipo contable no acaba de funcionar cómo necesito ¿cómo se lo explico? ¿Cuáles
son los documentos contables y de gestión que me irían mejor?
– ¿Cómo valoro la inversión en un nuevo ERP?
– ¿Está mi administración preparada para la internacionalización?
– ¿Estamos consiguiendo los mejores precios en la negociación bancaria?
– ¿Qué novedades tecnológicas podrían mejorar mi gestión económica? ¿Cómo aplicarlas
en mi empresa?
– ¿Cuáles son mis clientes más rentables?
– ¿Cómo seguir el presupuesto de forma efectiva?

Te propondremos, en la sesión, una organización mensual práctica y una solución técnica a cada
pregunta para que conozcas los instrumentos de gestión económica que te ayudarán a tomar las
mejores decisiones.

CEO’s inquiet@s

Llamamos CEO’s inquiet@s a todos esos lideres que siempre están tras el siguiente proyecto, buscando soluciones para aquello que no acaba de funcionar, volcados en la visión de su empresa, persistentes, ilusionados y absolutamente resueltos a que su empresa sobreviva y crezca. Así son nuestros clientes, eso nos hace estar acostumbrados a contestar preguntas y buscar las soluciones que mejor enfoquen el proyecto hacia el objetivo.

Formato Open Working Session

¿Qué es una Open Working Session? Queremos que trabajes con nosotros compartiendo el
proceso de generación de información de forma extraordinariamente práctica. Al salir de la
sesión sabrás qué información clara necesitas para tomar tu decisión.

Por esto recomendamos que asistas a la sesión con tu ordenador portátil y con
ejemplos reales que te susciten dudas. Si por algún motivo no te es posible, también
podrás participar activamente en las sesiones.

Estructura de la sesión

1. Introducción
2. Presentación asistentes y objetivos de la sesión
3. Claves para disponer siempre de información relevante para la toma de decisiones.
4. ¿Dónde estamos?
– ¿Ganamos dinero?
– ¿Tenemos dinero?
– ¿Cómo y dónde ganamos dinero? ¿Con qué productos y clientes?
5. ¿Dónde vamos?
– ¿Tenemos una estrategia? ¿Cómo la construimos?
– ¿Cómo la convertimos la implementamos en el día a día?
– Tengo un proyecto ¿será rentable?
6. ¿Tenemos recursos?
– Negociación bancaria
– Rating
– Busco un inversor
– Estoy harto de los bancos, quiero otras soluciones. FinTech.
– ¿Mi administración puede mejorar?
– Mi organización tiene problemas para crecer

Recomendaciones para aprovechar al máximo las sesiones de trabajo

Piensa en cuestiones que te gustaría aclarar en las sesiones de trabajo y envíalas con antelación a info@efinancialm.com para ser incluidas en las explicaciones, sin perjuicio de la posibilidad de preguntar durante las sesiones, por supuesto.

La sesión será liderada por Argelia García,
Número de asistentes limitado para asegurar la dedicación personalizada y profudizar en las soluciones.

Los asistentes recibirán un ejemplar del libro “Tres preguntas para una gestión económica inteligente” de Ed. Libros de Cabecera.

Lugar de realización

Esadecreapolis. Avda Torreblanca, 57 – 08172 Sant Cugat del Vallés

Inscripción

Precio de la sesión: 92€

Residentes Esadecreapolis, clientes y miembros Sant Cugat empresarial: 82 €, solicita tu código promocional a info@efinancialm.com.

Te puedes inscribir aquí

Opiniones de asistentes

“Un curso revelador, la facilidad con que los ponentes combinan conocimientos teóricos esenciales con experiencias reales y sus modelos propios de trabajo, lo convierte en un curso imprescindible para quién busque la capacidad de análisis financiero veloz y efectivo para su empresa”  Alexandra Masó, Estratega de Mercado

“Que fácil es la gestión económica cuando está bien explicada, el curso es eminentemente práctico y vale la pena aplicar lo aprendido enseguida porque los frutos se obtienen rápidamente”  Montse Ybarra, Bisstructures.

El equipo de comunicación de  EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

Finanzas para CEO´s inquiet@s

Nuestra próxima Open Working Session quiere ayudar a los CEO’s a encontrar más fácilmente respuestas a las preguntas que suelen surgir en el camino del crecimiento empresarial.

El camino para encontrar las mejores soluciones empieza con un sólido conocimiento de los números de nuestro negocio.

Por esto te hacemos una propuesta de reflexión el próximo 3 de marzo a las 9:30.

 

 

Propuesta

¿Quieres ser un CEO que confíe en sus finanzas para tomar decisiones con seguridad?

Muchos profesionales se convierten en empresarios y conviven con una realidad financiera que
no les atrae, pero son conscientes de que es imprescindible conocer y dominar este área para
maximizar la rentabilidad de la empresa y tomar decisiones con seguridad.

En esta sesión reflexionaremos en torno a preguntas sobre toma de decisiones a partir de las que
hemos oído frecuentemente a empresarios:

– Veo una oportunidad, me encantaría llevarla a cabo ¿cómo lo decido?
– Mi equipo contable no acaba de funcionar cómo necesito ¿cómo se lo explico? ¿Cuáles
son los documentos contables y de gestión que me irían mejor?
– ¿Cómo valoro la inversión en un nuevo ERP?
– ¿Está mi administración preparada para la internacionalización?
– ¿Estamos consiguiendo los mejores precios en la negociación bancaria?
– ¿Qué novedades tecnológicas podrían mejorar mi gestión económica? ¿Cómo aplicarlas
en mi empresa?
– ¿Cuáles son mis clientes más rentables?
– ¿Cómo seguir el presupuesto de forma efectiva?

Te propondremos, en la sesión, una organización mensual práctica y una solución técnica a cada
pregunta para que conozcas los instrumentos de gestión económica que te ayudarán a tomar las
mejores decisiones.

CEO’s inquiet@s

Llamamos CEO’s inquiet@s a todos esos lideres que siempre están tras el siguiente proyecto, buscando soluciones para aquello que no acaba de funcionar, volcados en la visión de su empresa, persistentes, ilusionados y absolutamente resueltos a que su empresa sobreviva y crezca. Así son nuestros clientes, eso nos hace estar acostumbrados a contestar preguntas y buscar las soluciones que mejor enfoquen el proyecto hacia el objetivo.

Formato Open Working Session

¿Qué es una Open Working Session? Queremos que trabajes con nosotros compartiendo el
proceso de generación de información de forma extraordinariamente práctica. Al salir de la
sesión sabrás qué información clara necesitas para tomar tu decisión.

Por esto recomendamos que asistas a la sesión con tu ordenador portátil y con
ejemplos reales que te susciten dudas. Si por algún motivo no te es posible, también
podrás participar activamente en las sesiones.

Estructura de la sesión

1. Introducción
2. Presentación asistentes y objetivos de la sesión
3. Claves para disponer siempre de información relevante para la toma de decisiones.
4. ¿Dónde estamos?
– ¿Ganamos dinero?
– ¿Tenemos dinero?
– ¿Cómo y dónde ganamos dinero? ¿Con qué productos y clientes?
5. ¿Dónde vamos?
– ¿Tenemos una estrategia? ¿Cómo la construimos?
– ¿Cómo la convertimos la implementamos en el día a día?
– Tengo un proyecto ¿será rentable?
6. ¿Tenemos recursos?
– Negociación bancaria
– Rating
– Busco un inversor
– Estoy harto de los bancos, quiero otras soluciones. FinTech.
– ¿Mi administración puede mejorar?
– Mi organización tiene problemas para crecer

Recomendaciones para aprovechar al máximo las sesiones de trabajo

Piensa en cuestiones que te gustaría aclarar en las sesiones de trabajo y envíalas con antelación a info@efinancialm.com para ser incluidas en las explicaciones, sin perjuicio de la posibilidad de preguntar durante las sesiones, por supuesto.

La sesión será liderada por Argelia García,
Número de asistentes limitado para asegurar la dedicación personalizada y profudizar en las soluciones.

Los asistentes recibirán un ejemplar del libro “Tres preguntas para una gestión económica inteligente” de Ed. Libros de Cabecera.

Lugar de realización

SALA Bs4 Esadecreapolis. Avda Torreblanca, 57 – 08172 Sant Cugat del Vallés

Precio de la sesión: 92€

Residentes Esadecreapolis, clientes y miembros Sant Cugat empresarial: 82 €, solicita tu código promocional a info@efinancialm.com.

Te puedes inscribir aquí

Opiniones de asistentes

“Un curso revelador, la facilidad con que los ponentes combinan conocimientos teóricos esenciales con experiencias reales y sus modelos propios de trabajo, lo convierte en un curso imprescindible para quién busque la capacidad de análisis financiero veloz y efectivo para su empresa”  Alexandra Masó, Estratega de Mercado

“Que fácil es la gestión económica cuando está bien explicada, el curso es eminentemente práctico y vale la pena aplicar lo aprendido enseguida porque los frutos se obtienen rápidamente”  Montse Ybarra, Bisstructures.

 

 

 

El equipo de comunicación de  EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

4 ventajas de empezar el año con presupuesto

presupuesto

 

En estos días navideños en muchas pequeñas y medianas empresas se ultima el presupuesto. Se acaban de afinar criterios y cantidades, de cerrar las últimas negociaciones y pulir las acciones del año. Aunque nos gustaría hacer un montón de cosas, calcular el presupuesto nos ayuda a priorizar y tocar con los pies en el suelo.

Las grandes empresas ya cerraron sus presupuestos hace semanas e incluso meses si son multinacionales y pasan un proceso de aprobación largo.

Pero todavía son muchos los que preguntan, pero ¿ por qué tanto interés en preparar un presupuesto?

¿Por qué es una ventaja elaborar un presupuesto detallado para el próximo año?

        1. Conseguimos mejores resultados, sabemos dónde queremos llegar y vigilamos cada etapa

Si dedicamos un tiempo a pensar dónde queremos ir, detallamos el camino que hay que seguir, a quién le vamos a vender, qué productos o servicios, cómo vamos a llegar hasta el cliente potencial, con qué equipo vamos a contar, lo cuantificamos y lo ponemos en una hoja de cálculo podremos ver si estamos acertados solo con obtener una cuenta de resultados previsional del próximo año.

Si hay pérdidas sabemos que podemos estudiar con calma la forma de evitarlas y si tenemos un resultado positivo pasamos a implementar las acciones previstas.

Después solo tenemos que mensualizar el plan y comparar cada mes con la realidad para saber si estamos consiguiendo  nuestras metas o vamos desviados. Fácilmente podremos reconducir la situación y redirigir la gestión hacia el objetivo.

Disponer de presupuesto es esencial también si queremos calcular una previsión de tesorería fiable que nos dé tranquilidad financiera.

       2.Mejoramos la comunicación del equipo: acordamos dónde vamos y con qué medios contamos

El equipo que trabaja con presupuesto sabe qué ventas se esperan,  que gastos están autorizados y que inversiones son posibles. No hay malentendidos, ni sorpresas, se simplifica y concreta la gestión.

Además, así es más fácil establecer un sistema de retribuciones variables basado en objetivos consensuados y conocidos.

       3. Ganamos tiempo de gestión al separar la planificación de la ejecución

Es mucho más fácil pensar cuando no hay que resolver ningún problema urgente. Es posible valorar soluciones, buscar opciones y dedicar el tiempo necesario. Si las decisiones se toman cuando la urgencia aparece es muy posible que la solución no sea convenientemente evaluada, ni sea la más eficiente, simplemente la única viable en ese momento, desaparece toda estrategia. Y las urgencias suelen ser caras.

       4. Disminuimos los conflictos porque las decisiones se toman en un momento inicial y raramente en el momento de tensión

Este es un efecto poco conocido de la gestión presupuestaria. Reducimos el número de peticiones y autorizaciones, lo que vamos a hacer es lo que está previsto en presupuesto, solo excepcionalmente habrá que llevar a cabo tareas al margen de lo previsto. Y eso supone tiempo para la Dirección.

 

Por eso voy a volver a mi presupuesto, visualizar el resultado del año, priorizar acciones y celebrar el nuevo año relajadamente.

¡Feliz Año Nuevo!

 

 

Argelia García

Socia EFM

Autora de Tres Preguntas para una Gestión Económica Inteligente

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

 

#EFM10 – 10 años de Dirección Financiera Externa

Eimg_2334FM ha cumplido 10 años en noviembre y lo hemos celebrado con clientes, colaboradores y amigos.

Todos sabemos que estos últimos 10 años no han sido fáciles para nadie, hemos vivido una durísima  crisis económica. Hemos creído que era importante detenernos un momento y compartir nuestra alegría por este aniversario y lo que significa.

Llegamos en un momento en que no se conocía la dirección financiera externa, teníamos que explicarlo siempre en detalle, y ahora es conocida por la gran mayoría de empresas.

Crecer en un entorno adverso nos ha obligado a hacerlo personal y profesionalmente, a desarrollar habilidades y recursos que desconocíamos.

Lo mejor han sido los compañeros de viaje, los colaboradores que han hecho posible esta realidad y los clientes que nos han abierto las puertas  de sus empresas y nos han dejado ayudarles a crecer y a hacer realidad su visión. Algunos de ellos nos han regalado este vídeo dónde explican lo que una gestión económica inteligente les ha aportado.

Estamos felices por estos 10 años y orgullosos de la gente maravillosa con la que los hemos compartido.

Gracias a todos los que lo han hecho posible.

Hoy empieza la aventura de los próximos años.

 

Miquel Carrió y Argelia García,

Socios de EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

 

La revolución de la financiación, el universo #FinTech

FintechEl mundo financiero en su más amplio sentido vive una revolución que ha dejado de ser silenciosa y cada día está más presente en nuestra vida diaria.

FinTech es el nombre que recibe la aplicación de la tecnología al mundo financiero (Financial Technology). Se trata de una industria emergente que utiliza las facilidades que ofrece la tecnología para hacer que los servicios financieros sean más eficientes. Está formada generalmente por start ups que trabajan para eliminar los intermediarios del sistema financiero y suponen un reto para las corporaciones tradicionales, principalmente las entidades bancarias.

Como suele ocurrir, las nuevas soluciones aparecen en el mercado antes de que exista un marco legal y las FinTech ofrecen soluciones que lentamente van obteniendo viabilidad legal, la más reciente la aprobación de la directiva comunitaria de servicios de pago (PSD2) que permitirá realizar pagos entre empresas y particulares sin la intervención necesaria de una entidad bancaria. La directiva se aprobó el pasado 13 de enero y tiene dos años para implantarse. Eso supondrá que no será necesario tener una cuenta bancaria para domiciliar recibos en un banco o prescindir de las entidades para realizar pagos con tarjeta.

En el mundo FinTech se conoce a Pay Pal como “el abuelo”, es una fórmula de pago no bancaria pionera que se ha convertido en un clásico, sobretodo en el comercio internacional. Android Pay, Google Wallet, Apple Pay, Samsung Pay son soluciones de inminente aplicación en nuestro país y que van a cambiar nuestros hábitos como consumidores en meses. Pagaremos de forma habitual y general nuestras compras desde el móvil y olvidaremos las tarjetas.

Las soluciones de financiación son cada vez más utilizadas por su accesibilidad y una cierta preferencia por las opciones alternativas. Plataformas como Verkami han popularizado el crowdfunding de recompensa, o micromecenazgo, facilitando la realización de proyectos sobre todo culturales y artísticos.

A nivel empresarial, la financiación colectiva con participación en el capital social, conocida como equity crowdfunding, se ha convertido en un instrumento utilizado por start ups y pequeñas empresas para dar un impulso a sus necesidades de financiación. Existen ya más de 100 plataformas de crowdfunding en España, encabezadas por Bestaker, Socios Inversores, Creo en tu Proyecto, Crowdcube y The Crowd Angel.

Encontramos también soluciones de préstamo (crowdlending),  factoring o anticipos de facturas con plataformas como Funding Cercle, Arboribus, LoanBook, Novicap o Finanzarel entre otras, que ofrecen financiación que no forma parte de la CIRBE con similares requisitos y condiciones que las entidades bancarias.

Un caso extremadamente exitoso lo encontramos en la gestión del cambio de divisa dónde la eliminación de intermediarios supone una reducción de costes en torno al 50% por operación. La catalana Kantox lidera este ámbito con una relevante expansión internacional.

Una parte importante de lo que está por venir lo hará de la mano de Blockchain, el lenguaje que permite realizar transacciones seguras sin intermediarios. Su manifestación más conocida ha sido Bitcoin, la moneda virtual no bancaria, pero solo es un pequeño ejemplo de lo que puede hacer, se prevé que el impacto en el área legal será de gran magnitud.

Mientras las entidades bancarias han despertado y empiezan a ofrecer soluciones tecnológicas para pagar, financiarnos y realizar transacciones en general. ¿Han visto la publicidad más reciente de los bancos? Empiezan a hablar de todo lo que podemos hacer con el móvil, ¿les suena?

No se pierdan FinTech, dentro de unos años las áreas financieras de las empresas serán irreconocibles.

 

Argelia García

Socia EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

Artículo publicado en el Diario Segre el 9 de octubre de 2016, con la colaboración de Ingenio Leadership School,  encontrarás el texto original aquí

Cambiar el soft y no morir en el intento

Planificación  implantación informática

Conozco una empresa a la que hace unos cuantos años se le incendió la nave, tuvo la suerte de que le dio tiempo a sacar el servidor  de las instalaciones. Al día siguiente, sin oficinas, ni almacén, ni mercancías, desde una casa particular  seguían trabajando. Contaban con la base de datos de clientes y proveedores, con toda la información necesaria para vender, facturar, cobrar, preparar y comprar.

En la mayoría de las empresas, grandes y pequeñas, el  software  es una parte importante del negocio, tiene el conocimiento clave de ventas, compras,  la información económica y legal. Si el software es un programa de gestión integral de negocio, un ERP, (sistema de Planificación de Recursos Empresariales, en inglés Enterprise Resource Planning),  además se convierte en parte del aparato circulatorio de la organización, ya que en él se apoya la operativa diaria de la empresa, impulsando los procesos clave de gestión.

Cambiar de software, migrar a una versión superior o implantar un nuevo programa es quizá uno de los momentos más  importantes a los que se enfrenta una empresa. Gestionar bien el proceso  puede tener un impacto relevante en la organización, si todo el equipo está concentrado en los cambios internos, si no se puede atender a los clientes en algún momento, los sistemas de cobros dejan de funcionar o la información de clientes no puede ser consultada, hay que hacer horas adicionales para presentar los impuestos o cumplir una obligación legal, o cualquier otra incidencia en procesos claves, seguro que las ventas se ven afectadas, los gastos se incrementan y  disminuye el flujo de caja. Sin olvidarnos del coste oculto que supone la desmotivación de las personas implicadas.

Pero todo esos efectos pueden controlarse si la dirección gestiona el cambio como un proyecto clave y se siguen algunos sencillos pasos que aligeren la tensión del momento.

  1. ¿Qué vamos a cambiar?

Es importante hacer un análisis funcional previo, conocer las necesidades de la organización, aquellos puntos que quiere mejorar y ver si va a ser posible solucionarlo con el cambio o no, y cómo.

  1. ¿Cuáles son los procesos clave que tienen que funcionar sin interrupciones?

Normalmente será vender, facturar, cobrar, efectuar pagos clave y cumplir obligaciones legales, pero cada empresa tiene que determinarlo, puede haber procesos productivos afectados que deben asegurarse: cadenas de frio programadas, asignación de rutas, atención de averías y muchos otros. Para ello es importante organizar un pequeño equipo transversal que cuente con el área comercial, de operaciones y financiera.

  1. Preparar la lista de tareas

Cuando sabemos qué vamos a hacer y cuáles son los procesos clave que deben funcionar en todo momento, podemos elaborar la planificación detallada de las acciones de cambio, asignarla a diferentes personas del equipo y secuenciarlas en el tiempo, ya que será normal que unas dependan de otras.

Entre las tareas hay que prever tiempo de pruebas en el entorno adecuado, preparación y revisión de ficheros maestros de clientes, proveedores y artículos, verificación del funcionamiento de los procesos de facturación y cobro, presentación de impuestos, etc.. Será importante también analizar cómo vamos a traspasar los datos en caso de migración, podrá ser de forma histórica incluyendo la historia de movimientos de almacén, el CRM (Customer relationship management) completo o las partidas abiertas de contabilidad. Cada uno de esos puntos tendrá que ser analizado y valorado para incluir las tareas apropiadas en nuestra lista de planificación.

  1. Fijar el calendario del proyecto

Es el momento de establecer el  calendario ajustado que sitúe las tareas de forma sucesiva y que considere  las circunstancias clave como temporada alta de venta, periodos de vacaciones, épocas de presentación de impuestos, etc… La idea es buscar el momento óptimo, aquel en que la organización sufra menos interferencias y pueda focalizarse en este proyecto.

  1. Formación

El mejor sistema del mundo no funcionará si las personas no saben cómo hacerlo. Prever un tiempo de formación inicial previo al arranque de operaciones es muy importante para que los usuarios sepan que van a encontrarse y sean capaces de resolver rápidamente las incidencias que se presentarán.

  1. Arranque

El punto más importante es el momento exacto de inicio de operaciones en el nuevo sistema. Es clave asegurar las cargas iniciales, verificar su integridad para tener evidencia de que todo lo que queríamos incluir en el nuevo sistema ha llegado correctamente, es un momento crítico que si no se aprovecha, después suele dar muchos problemas de reconstrucción.

Al momento inicial suelen seguir unos días llenos de novedades en los que va bien prever un soporte ágil para solucionar incidencias. Es muy recomendable intentar aflorar aquellos puntos que no funcionen correctamente cuanto antes para solucionarlos y evitar que se cronifiquen.

 

La situación ideal es disponer de un responsable del proyecto, interno o externo,  que gestione la planificación, recoja las incidencias, y coordine el trabajo del equipo interno con el equipo informático.

Si se planifica, si se trabaja en equipo con una cierta organización, el proceso de implantar un nuevo soft puede ser ilusionante y positivo, generar además de los resultados deseados nuevas relaciones transversales en el equipo de la empresa y una profunda satisfacción que compense el esfuerzo inevitable que el cambio siempre supone.

 

Argelia García

Socia EFM

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

Siete propuestas para mejorar la tesorería de tu empresa

Atraer dinero - tesorería

 

 

A menudo, son los problemas de tesorería los que acaban ahogando buenos proyectos o hipotecando el futuro de muchos negocios.

Como es imprescindible tener una tesorería saneada para poder tomar decisiones correctas, os damos 7 consejos de fácil aplicación para mejorar su nivel.

  1. Controla el riesgo de crédito de tus clientes: la primera medida para mejorar la tesorería es cobrar puntualmente de tus clientes. Una buena gestión del riesgo comercial reduce la posibilidad de impago. Diseña tu propia estrategia de venta a crédito para tu cartera de clientes.

Medidas que puedes tomar:

  • Controla el importe máximo de riesgo por cliente.
  • Limita el plazo de cobro para cada cliente.
  • Negocia las condiciones con los clientes al principio de la negociación
  • Asegura el cobro con compañías de Seguro de Crédito

 

  1. Negocia adecuadamente los vencimientos de pagos a tus proveedores: fija un único día de pago a proveedores, siempre respetando el período máximo legal fijado en 60 días naturales.

 

  1. Realiza previsiones de cobros y pagos: una buena previsión de tesorería, partiendo de los saldos en cuentas bancarias más los cobros del periodo menos los pagos del mismo periodo es la clave que te ayudará a conocer tus necesidades y reaccionar con suficiente antelación.

 

  1. Reduce tu inventario: muchas empresas tienen un nivel de inventario excesivamente elevado, lo que implica tener la tesorería puesta en las estanterías.

Debemos ajustar el nivel de inventario a nuestro nivel de rotación. No debemos comprar más de lo necesario  aunque  los proveedores nos ofrezcan grandes descuentos.

Por otro   lado, debemos analizar los productos obsoletos para venderlos, aunque sea a precio de coste y así recuperar liquidez.

 

  1. Reduce al máximo el plazo de facturación: debemos emitir la factura inmediatamente después de efectuada la entrega o prestación del servicio para que empiece a correr el plazo de cobro lo antes posible.

 

  1. Ten siempre la información financiera al día: Una contabilidad completa, actualizada y fiable, así como un sistema de control de tesorería y de gestión nos permitirá tener la información adecuada para la toma de decisiones.

 

  1. Conoce las líneas de financiación alternativa: disponer de líneas como el anticipo de facturas, o el crowdlending pueden darte mucha flexibilidad y respuesta rápida a tus necesidades. Estos servicios no computan como deuda bancaria por lo que no aparecen en la CIRBE de la empresa. Este hecho es muy beneficioso de cara al rating o análisis de perfil de riesgo de la empresa

 

Con la aplicación de estas simples medidas veréis como incrementa el nivel de tesorería disponible en la empresa, dispondréis de mejor información de gestión y disminuirá el nivel de dependencia de la financiación externa.

 

Miquel Carrió socio de  EFM

 

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente

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